プライバシーポリシーPrivacypolicy
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- プライバシーポリシー
個人情報取扱方針
(プライバシーポリシー)
ＦＰオフィスみらいび 代表 蒲池 正明(以下、「当オフィス」といいます)は、独立系ファイナンシャル・プランナーとして業務を行うにあたり、お客様の個人情報の重要性を深く認識し、個人情報保護に関する法令およびその他の規範を遵守いたします。お客様に安心してサービスをご利用いただけるよう、以下の通りプライバシーポリシーを定め、その適切な管理・保護に努めます。
個人情報の定義
本方針において「個人情報」とは、氏名、住所、電話番号、メールアドレス、生年月日、家族構成、収入・資産状況、保険契約内容、年金・社会保険情報等、特定の個人を識別できる情報をいいます。
個人情報の取得方法
当オフィスは、以下の方法により、適正かつ公正に個人情報を取得します。
- 面談(対面・オンライン)、相談時のヒアリング
- 書面、申込書、同意書
- メール、電話、オンラインフォーム等による提供
個人情報の利用目的
当オフィスは、取得した個人情報を以下の目的のために利用し、ご本人の同意なく目的外の利用はいたしません。
- ファイナンシャル・プランニング(ライフプラン作成、資産形成、保険・相続診断等)に関するコンサルティングサービスのため
- 相談業務に付随する資料作成、分析、および報告のため
- お問い合わせ、ご相談への回答および本人確認のため
- セミナー、相談会、新サービス等のご案内(メルマガ、郵送物等)のため
- サービス向上のためのアンケート調査および統計データ作成のため
- 法令等に基づく対応が必要な場合
個人情報の第三者提供
当オフィスは、以下の場合を除きお客様の同意なく個人情報を第三者に提供することはありません。
- 法令に基づく場合
- 人の生命・身体・財産の保護のために必要がある場合
- お客様の同意がある場合
※士業・専門家等への紹介を行う場合は、事前にお客様の同意を得たうえで必要最小限の情報を提供します。
個人情報の管理
当オフィスは、個人情報の漏えい、滅失または毀損の防止その他の個人情報の安全管理のために、必要かつ適切な措置を講じます。
- 個人情報が含まれるPC・デバイスへのパスワード設定およびセキュリティソフトの導入
- 紙媒体の資料は施錠可能な場所で保管します(お客様からお預かりする場合)
- 不要になった個人情報は速やかかつ確実に廃棄します
個人情報の開示・訂正・削除
お客様は、ご自身の個人情報について、開示、訂正、追加、削除、利用停止を求めることができます。その場合は、下記【お問い合わせ窓口】までご連絡ください。ご本人確認のうえ、合理的な期間内に対応します。
個人情報の保存期間
個人情報は、利用目的を達成するために必要な期間保存し、不要となった場合は、適切な方法により廃棄・削除します。
法令遵守および方針の見直し
当オフィスは、個人情報保護に関する法令および関連ガイドラインを遵守するとともに、必要に応じて本方針の内容を見直し、改善に努めます。これに伴い、本ポリシーを予告なく改定することがあります。改定した場合は、当ウェブサイト等を通じて速やかに公表いたします。
Googleアナリティクスについて
当サイトでは、アクセス解析を行うためにGoogle Analyticsを使用しています。Google Analyticsはアクセス解析のためにCookieを使用します。Google Analyticsでデータが収集、処理される仕組みについては、「ユーザーが Google パートナーのサイトやアプリを使用する際のGoogleによるデータ使用(https://www.google.com/intl/ja/policies/privacy/partners/)」のWebサイトを参照してくださいませ。
お問い合わせ窓口
個人情報の取扱いに関するお問い合わせは、以下までご連絡ください。
- 屋号：ＦＰオフィスみらいび
- 所在地：〒665-0022 兵庫県宝塚市野上1丁目5-10 ラ・ロッカ203
- 代表者：蒲池 正明
- 電話番号：090-3820-5004
- メール：m-kamachi@fp-miraibi.com
- 制定日：2026年7月25日
- お問い合わせはこちら
特定商取引法に基づく表記
事業者情報
- 事業者名：ＦＰオフィスみらいび
- 代表者：蒲池 正明
- 所在地：〒665-0022 兵庫県宝塚市野上1丁目5-10 ラ・ロッカ203
- 電話番号：090-3820-5004
- メール：m-kamachi@fp-miraibi.com
- Web：https://fp-miraibi.com/(本番サイトに移行後差し替え)
提供するサービス
- サービス内容：ライフプラン作成・家計相談・資産形成アドバイス・保険診断・終活支援などのファイナンシャル・プランニング業務およびセミナー講師等。
- 提供方法：対面(往訪)またはオンライン(Teams等)により実施します。
- 対応時間：平日 9:30〜18:00(時間外・土曜も事前予約にて対応可能です)
料金および表示方法
- 料金表示：各サービスの料金はWebページおよび見積書に明示します。
- 主な料金例：初回相談無料(60分)、通常相談 10,000円/60分(+延長5,000円/30分)
ライフプラン作成 5,000円〜15,000円(コースにより異なります) - 消費税：当オフィスは消費税免税事業者のため、適格請求書(インボイス)の発行は行えません。また、料金は、インボイス制度の経過措置を考慮した価格設定(税込表示)となっております。
支払方法および支払期日
- 支払方法：銀行振込、現金(対面時)
- オンライン決済：なし
- 支払期日：原則として相談実施前にお支払いをお願いいたします。
事前支払いがない場合は、相談実施後7日以内にお支払いください。
別段の定めがある場合は、見積書または請求書にその旨を明示します。
サービスの提供時期および契約成立
- 提供時期：予約確定後、合意した日時に実施します。
見積り提示後の作業開始時期は別途合意します。 - 契約成立の時期：申込みフォームの送信またはメール・電話での申込みに対し、当オフィスが承諾の意思表示を行った時点で契約が成立します。
支払条件を別途定めた場合は、見積書に記載した条件に従います。
キャンセルおよび返金
- 相談日もしくはサービス開始日の前日までのキャンセルは無料です。当日キャンセルおよび無断キャンセルについては、報酬額の100%をキャンセル料として申し受けます。
- サービス実施後の返金は原則としてお受けできません。事前に料金をお支払いいただいた場合の返金は、事前に合意した条件に従って対応します。
守秘義務と個人情報の取り扱い
- 個人情報の管理：お預かりした個人情報はプライバシーポリシーに従い厳重に管理します。業務遂行以外の目的で使用することはありません。
- 第三者提供：法令に基づく場合やお客様の同意がある場合を除き、第三者に提供しません。
苦情対応窓口
- 窓口：上記の電話またはメールにて承ります。合理的な期間内に対応いたします。
- 担当者：蒲池 正明
その他
- 業務範囲の注意：税務申告書作成や個別銘柄の売買指示など、法律で制限される業務は行いません。必要に応じて他の専門家をご紹介します。
- 表示内容の変更：表示内容は必要に応じて更新することがあります。最新の表示はWebページをご確認ください。
重要事項説明書
この度は、ＦＰサービスをご検討いただき、誠にありがとうございます。 本業務を遂行するにあたり、提供するサービスの内容、報酬、およびお客様に知っておいていただきたい重要な事項を以下の通りご説明いたします。
お打ち合わせ当日までの流れ
- お申込：申込書等へのご署名をお願いします。
- お支払い：有料メニューの場合は、原則、実施前にお支払いをお願いします。
(初回60分無料は不要です) - 資料のご準備：効率的な相談のため、ねんきん定期便や家計簿・保険証券などの写しをご用意いただくとスムーズです。
- ヒアリング：お客様の現状と、将来の夢について詳しくお聞かせください。
- プラン提示：後日、分析結果と具体的な改善案をご提案いたします。
キャンセル・変更について
準備の都合上、キャンセルや日程変更は、相談日の前日までにご連絡をお願いしております。
利益相反(コンフリクト)の開示
私は独立系FPとして、特定の銀行・証券会社・保険会社から手数料を受け取ることはありません。お客様からいただく報酬のみで運営しており、お客様の利益を最優先した提案を行います。
守秘義務と個人情報の取り扱い
お客様からお預かりした資産状況、ご家族構成、今後の夢などの個人情報は、FPの守秘義務(および個人情報保護法)に基づき、厳重に管理いたします。本業務以外の目的で使用することはありません。
サービス内容の範囲について
本契約で提供する主なサービスは以下の通りです。
- ライフプランの作成：将来の収支シミュレーションとキャッシュフロー表の作成
- 家計の現状分析：固定費削減や貯蓄方法の分析・改善提案
- 資産形成の助言：投資信託等の仕組み解説やポートフォリオの考え方の提示
- リスク管理の助言：必要な保障(補償)と最適コストや既存保険の分析・診断
【ご注意点】
- 特定の金融商品の勧誘・販売を目的とするものではありません。
- 税務申告書作成(税理士業務)や個別銘柄の売買指示(投資助言業)など、法律で制限されている専門外の業務は行えません。必要に応じて他専門家を紹介いたします。
報酬体系について
サービスに記載の通り、以下の料金が発生します。※当オフィスは消費税免税事業者のため、適格請求書(インボイス)の発行は行えません。また、本料金は、インボイス制度の経過措置を考慮した価格設定(税込表示)となっております。
- 相談料：10,000円/1時間 ※キャンペーン価格はWebページにご案内します
- 資料作成・個別助言：5,000円～ ※業務内容に応じて異なります
- お支払い方法：銀行振込(または現金払い)
私が大切にしていること
私は、お客様の「理想の未来」を実現するために、中立公正な立場から家計診断・改善と資産形成をサポートします。単なる数字の計算だけでなく、お客様の価値観に寄り添ったアドバイスを心がけております。
お問い合わせ
はじめてのご相談、無料で承ります。
些細なことでもお気軽にお問い合わせください。
ご相談は、オンラインでも対応可能です。